認識你的客戶 (KYC)

「認識你的客戶」(KYC) 是什麼意思？

「認識你的客戶」(KYC) 意指組織或管理機構在允許個人或公司與其進行交易前，會要求對方提供身分證明。這是一道組織用來收集並驗證客戶身分的流程，有助於篩查潛在的犯罪活動。

此流程通常會要求使用者提供一份官方、政府核准的文件，以確認其身分。駕照、護照和身分證就是幾個例子。為了確認與其有業務往來者為其所聲稱的身分，法規要求金融機構收集客戶資料。

為什麼 KYC 有其必要性？

「認識你的客戶」(KYC) 相關法律和規範有其必要性，能幫助銀行、交易所和其他金融機構遵守其法律義務，以防止洗錢、詐騙和其他犯罪活動。